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退職日を早める私の計画は、株式と株式 ISA を最大限に活用することです。それは時間をかけて富を築くための最良の武器かもしれないと思います。
英国は一般に、投資に関してリスクを回避することで知られています。ただし、参加希望者にはお得な特典が用意されています。
株式と株式 ISA
投資には様々な困難が伴います。これには、何を購入するかを知ること、いつ購入するかを決定すること、ポートフォリオを構築してバランスをとる方法が含まれます。
優秀なファンドマネージャーであっても、これらの質問は簡単ではありません。また、株式 ISA を開設しても、物事がそれほど簡単になるわけではありません。
しかし、それができるのは、投資家がより多くの利益を得られるようにすることです。 ISA への投資家はキャピタルゲインや配当に対して税金を支払う必要はありません。
これは時間の経過とともに大きな利点となる可能性があります。これは特に上手な人に当てはまります。そして、私のような早期退職を希望する人にとって、株式 ISA にはもう 1 つの大きなメリットがあります。
自己投資個人年金 (SIPP) や生涯 ISA (LISA) とは異なり、投資家はいつでも株式 ISA から資金を引き出すことができます。彼らは退職まで待つ必要はありません。
それが私が選んだ車である理由です。早期リタイアを考えている人にとって、税制上の優遇措置と自分の収入をいつでも確認できる機会は強力な組み合わせです。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
何を買えばいいですか？
しかし、株式と株式の ISA を開設するだけでは、まだ戦いの半分にすぎません。残りのより重要な半分は、どの株を買うべきかを考えることです。
私が注目しているのはブラウン・アンド・ブラウン(NYSE:BRO)です。彼らは米国に本拠を置く保険ブローカーで、英国の投資家には馴染みがないかもしれませんが、チェックしてみる価値は十分にあると考えています。
株価はいくつかの理由から 2025 年に 23% 下落します。保険市場の低迷により手数料の低下を意味し、同社は大規模な買収も行っており、統合する必要が生じた。
これらのリスクは両方とも2026年も続くが、株価下落により株価は異常に割安になっている。それで購入に興味があります。
同社の市場価値は265億ドル。 65億ドルの負債を追加すると、企業価値の総額は330億ドル未満になる。
この文脈では、年間 12 億ドルのフリー キャッシュ フローは、利回りが 4% 未満であることを意味します。そして、将来の成長と継続的な課題からの回復の両方の余地がたくさんあると思います。
老後のための投資
ブラウン＆ブラウンは配当株ではありません。一般に、生成された現金は将来により高い収益を生み出すために再投資されると考えられています。そして私は元気です。
同社にとって重要なのは、今後も膨大な数の潜在的な買収ターゲットが存在するということだ。だからこそ、今後もさらなる成長が期待できます。
現実的には、退職までにはまだ長い道のりがあります。しかし、株式と株式の ISA とそれに何を入れるかについて考え始めるのに早すぎるということはないと思います。
