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FTSE 100 ETF を通じて受動的収入を得るというのは、非常に人気のある戦略となっています。そこで私は、投資家が月1,000ポンドの不労所得に達するために実際にどれくらい必要なのかを知るために、2つの主要な追跡ファンドの配当利回りを調査することにしました。
トレーサーファンド
まず、iShares UK Dividend UCITS ETF のリターンは 4.9% ですが、Vanguard FTSE UK Equity Income Index Fund のリターンは 4.2% です。
iShares ファンドは比較的集中しており、保有株数は 51 銘柄のみです。バンガードはエクスポージャーを104の保有銘柄に拡大。
範囲の違いにもかかわらず、どちらもBP、リオティント、リーガル＆ジェネラル、HSBC、シェルなどのFTSE 100の有力企業によって支配されています。 FTSE 250 の名前もいくつか登場しますが、重要度ははるかに低くなります。
計算する
私はバンガードのファンドを所有していますが、受動的収入を得るためにバンガードのファンドのみに依存しているわけではありません。その理由の 1 つは、彼らの最大の保有株の一部が高利回り銘柄ではないため、収入源が必然的に限られていることです。
目標が月あたり 1,000 ポンド (年間 12,000 ポンド) の場合、4% ルールは単純な目標となります。つまり、ポットには約 30 万ポンドが必要になります。
ここからが興味深いことになります。
チャートからわかるように、年間 4,000 ポンドの固定拠出金と現在の収益の単純な複利を使用すると、どちらの ETF も 25 年間で目標の 300,000 ポンドには近づきません。ポットが必要な速度で成長するには収入レベルが十分に高くありません。
著者が作成したグラフ
そのため、私は追跡ファンドと、より高く、より意味のあるリターンを提供する個別の配当株を組み合わせることを好みます。
収入と成長
FTSE 100 の主要銘柄の 1 つが、両 ETF の上位 10 リストに含まれていませんが、アビバ (LSE: AV.) です。株価は1年間で32％も上昇したため、配当利回りは当然8％から5.5％に低下した。
ただし、個別株を所有する場合の主な違いは次のとおりです。配当金を強い企業に再投資すると、ETF から得られるゆっくりとした分散した成長よりもはるかに早く保有株が増加します。
更新されたターゲット
最新のアップデートで、Aviva は 2028 年に向けた 3 つの大胆な目標を掲げています。これは、1 株当たりの営業利益を年平均 11% 増加させ、IFRS の自己資本利益率を 20% 以上達成し、累計 70 億ポンド以上の現金送金を生み出すことを意味します。
これらの野心的な目標を達成するために、同社はキャピタルライトモデルへの移行に向けた取り組みを倍増しています。数年以内に、営業利益の 75% 以上が、成長に必要な資本がはるかに少ない損害保険や不動産などの分野から得られると予想されます。
Direct Line をシームレスに統合し、Succession Wealth を通じての流れを促進し、Nationwide のような主要なパートナーシップを通じて拡大を続けることができれば、これらの目標は実際に達成可能に見え始めます。
リスクのない投資はありません。アビバの場合、保険料の下落、規制の変更、金利の変動が利益と配当を圧迫する可能性がある。予期せぬ請求や資本軽度セクターの成長鈍化により、支払いを維持するための鍵となる現金の創出が制限される可能性があります。
結論
私にとって、安定した受動的収入源を構築することがすべてです。あなたは、配当を強力な現金を生み出す株式に再投資することで、長年にわたって ISA で成長する収入源を密かに構築してきました。 FTSE 100 はリスクを広範囲に分散しますが、いくつかの高利回り銘柄を注意深く追跡することで、安定した配当を強力な複利エンジンに変えることができることがわかりました。他にも高収益株はたくさんあります。
