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ISA を使用して受動的収入源を生み出すのはどの程度現実的ですか?
かなり現実的になる可能性があると思います。投資家の中には、配当金の形で年間数千ポンドの不労所得を稼ぐ人もいます。毎月何千ドルも稼ぐ人もいます。
しかし、誰かがボールを転がすために行動を起こさない限り、問題は解決しません。
では、月額 2,000 ポンドの不労所得を目指すには、ISA の規模はどれくらいにすべきでしょうか?
目標は月収200万ウォン
月2万ウォンは年間24万ウォンになります。そのレベルの非課税受動的所得を生み出すためにISAにどれくらい必要かは、獲得する平均配当利回りによって異なります。
たとえば、10% の収益は 240,000 ポンドになります。収益率が半分（5%に）になり、必要な金額は2倍の48万ポンドになります。
では、答えは高利回り株を選ぶだけなのでしょうか？
必ずしもそうとは限りません。配当は決して保証されるものではなく、賢明な投資家は現在の利回りだけでなく、株式の将来のリターンも考慮します。これは、会社の財務見通しや配当政策などの他の要因によって異なる場合があります。
この 5% はすでに現在の FTSE 100 のリターンである 2.9% を大きく上回っていますが、ここでは例としてそれを使用します。今日の市場では、優良株にこだわりながらも達成可能だと思います。
ISA を有効に活用する
ISA に 48 万ポンドの余裕がある人はほとんどいません。
幸いなことに、このアプローチはゼロから開始し、ISA の年間寄付を活用して時間をかけて構築することができます。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
誰かが ISA に年間 20,000 ポンドを寄付しているとします。また、その値が年 5% で複利になると想像してください。これは配当と資本の増加を組み合わせたものとなる可能性があるが、株価下落もこの数字を食い込む可能性がある。
そうすれば、17 年後には ISA の価値は 48 万ポンドになります。 5% の収益があれば、これは月平均 2,000 ポンド以上の不労所得を生み出すのに十分です。
費用対効果の高い株式や株式 ISA を見つけることも役立つため、時間をかけてオプションを比較してください。
考慮すべき所得分配
平均 5% の収益を得るにはどこに注目すればよいでしょうか?
受動的収入を求める人々が考慮すべきことの 1 つは、FTSE 100 の保険会社であるアビバ (LSE: AV) です。利回りは5.5％で、同社は2020年の大幅減配以来、毎年1株当たり配当金を増額している。
保険は、弾力的な需要から恩恵を受けることができる長年続いている業界です。アビバはこの国の大手保険会社です。これにより規模のメリットが得られ、ビジネスが大規模になることを意味します。
しかし、価格を引き下げて市場シェアを獲得しようとする小規模な競合他社に対しても脆弱になります。これは利益を損なう可能性があります。
それでも、このビジネスには気に入っている点がたくさんあると思います。
市場は巨大で回復力があります。 Aviva は大規模な顧客ベースを構築し、買収と価格設定の豊富な経験を持ち、昨年のライバル Direct Line の買収などの動きのおかげで成長しました。
