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レイチェル・リーブス財務大臣は、ISA の年間現金支給額を削減したところです。 2027 年 4 月からは、年間 20,000 ポンドから 12,000 ポンドに減額されます。
でも、私たちは大丈夫です。私たちは株と株式のISA投資家です。右？私は、満足してはいけない理由、そして可能な限り免税を最大限に活用すべき理由を理解しています。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
いつから登らなくなったのでしょうか？
伝えられるところによれば、首相は英国の投資家が株や株式への投資を増やし、我が国の資金をより生産性の高い資産に投資することを望んでいるという。そして過去 150 年にわたり、英国株式市場の生産性は追いつくのが困難でした。
しかし、彼女は本当に私たちにもっと株を買うことを望んでいるのだろうか？なぜ現金 ISA の限度額を引き下げると同時に限度額を引き上げることを検討しなかったのでしょうか?
株式および株式ISAに投資できる年間2万ポンドは2017/18年から変わっていない。それ以来、私たちは急激なインフレを経験しました。そして、非課税で投資できる金額は実質的に大幅に減少しています。それは英国を株主の国にするための戦略とは思えない。
将来？
政府は常に私たちからもう少し税金を搾り取る方法を模索しています。そして、現在の ISA に支払う必要がない金額は非常に魅力的かもしれません。試算によれば、ISA投資家は2024/25課税年度に総額94億ポンドの節税が可能となる。
そして、通常の株や株のISA投資家は、通常の現金ISA保有者の6倍以上を貯蓄しているようだ。
この予算強制捜査の前に、現金ISAだけでなくすべてのISAに対する噂があった。莫大な未開発の税の可能性は、現在または将来の首相の目に輝きをもたらすでしょう。
ISAの枠は英国の投資家にとって金の卵だと思います。そして、ガチョウの産卵日が限られてくる前に、できる限りのことをすべきだと思います。
何を買えばいいですか？
現時点で私のお気に入りの ISA 候補の 1 つである Legal & General (LSE: LGEN) を見てみましょう。現在の株式配当利回りは8.7％となる見込みだ。そして、株価が変わらなければ、2027年までにリターンは9％を超えると予想されます。
ISA 枠 20,000 ポンドを Legal & General 株に投資すると、年間 1,740 ポンドの配当収入が得られます。同じ金額を 10 年間放置した場合、一銭も追加せずに 17,400 ポンドの配当金を得ることができます。たとえ10年間年間支払額が増えなかったとしても。
現在、Legal & General は不安定なセクターに属していますが、過去 10 年間にわたって浮き沈みを繰り返してきました。また配当金は保証されておりません。
しかし、この種の配当に対する節税は大きな違いを生む可能性があり、株価上昇の可能性さえカバーしていません。できるだけ多くのものを私たちのポケットと政府の手に保持できるように最善を尽くしましょう、と私は言います。私たちは小遣いを最大限に活用しなければなりません。
