画像出典: ゲッティイメージズ
株式および株式 ISA により、投資家は非課税の配当収入を得ることができます。また、英国の予算が目前に迫っているため、予算について考えることがこれまで以上に重要になる可能性があります。
首相が配当税の引き上げを検討しているとの報道がある。投資家には今後10日間は分からないが、何があっても備えておく価値はある。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
配当税
2023年から、投資家が税金を払わずに受け取れる配当金は2000ポンドから1000ポンド、そして500ポンドに引き下げられる。これは、資格のある人にとってはより高い税金を意味します。
ただし、株式および株式 ISA への投資から受け取った配当金は非課税です。したがって、投資家は、投資によって生み出された利益のより多くのシェアを保持します。
基本税率の納税者は現在、課税配当に対して 8.75% を支払います。しかし、影響力のあるシンクタンクであるレゾリューション財団は、この割合を少なくとも16.5％まで引き上げるよう求めている。
これは、不労所得ポートフォリオの構築を検討している投資家が慎重に検討する必要があることです。時間の経過とともに、ISA に投資する場合と投資しない場合の差は大きくなる可能性があります。
不労所得
たとえば、配当利回りが 5.5% の FTSE 100 銘柄である Admiral (LSE:ADM) について考えてみましょう。これは、18,182 ポンド相当の投資が年間 1,000 ポンドの不労所得を生み出すことを意味します。
このレートで配当を 30 年間再投資すると、ポートフォリオは 94,317 ポンド相当になります。ただし、500 ポンドを超える配当に 16.5% の税金を支払うと、結果は 71,668 ポンドしか得られません。
不労所得という点では、30年後の違いは非常に大きいです。 ISAを利用している投資家は年間5,036ポンド相当の配当を受け取ることができますが、ISAを利用していない投資家は年間3,374ポンドしか受け取れません。
配当税が引き上げられる可能性があるということは、株式や株式 ISA を利用する投資のケースがこれまで以上に強力であることを意味します。しかし、投資家にとっての問題は、どの株を買うべきかということだ。
保険
保険株は配当利回りが高いにもかかわらず、投資の観点からはリスクが高すぎると考えられることがよくあります。しかし、提督は稀な例であり、真剣に検討する価値があると私は考えています。
自動車の修理費を高騰させるインフレは利益率に対する常に脅威であり、アドミラルも例外ではありません。これは投資家が短期的に注目すべき点だ。
しかし、自動車保険は、車を運転したい人にとっては選択肢ではありません。また、契約は長く続かないため、通信会社は比較的迅速な値上げでインフレを相殺することができます。
Admiral のテクノロジーとテレマティクス データにより、競合他社に比べて明らかな優位性が得られます。その結果、当社は他の保険会社よりも優れた引受マージンを常に達成しています。
長期投資
重要な産業において競争上の優位性を維持するには、強力な長期的な組み合わせが必要です。しかし、投資家は利益をどのように保持するかについても考える必要があります。
配当税の引き上げが検討される可能性があるとの報道が広まっており、投資収益を保護する方法を見つけることがこれまで以上に重要になっています。
カードに変更があるかどうかはすぐにわかります。しかし、状況が同じであっても、株式と株式 ISA は投資家の不労所得を増やすのに役立ちます。
