
画像出典: ゲッティイメージズ
株式と株式 ISA は、富を築くための優れた資産です。長期的には、現金を保有するよりも株式への投資の方が高いリターンを生み出す傾向があります。
投資家は傾向を維持し、株価下落の時期に対処する意欲がなければなりません。それでは、彼らはこれを行うことでどのような報酬を期待できるのでしょうか?
10年リターン
株式および株式 ISA の長期平均年間リターンは約 9.5% です。このレートは、10 年間で投資価値を 2 倍にするのに十分です。
実際、10,000 ポンドの投資を 10 年後にはほぼ 25,000 ポンドの価値に変えるのに十分です。これは現金でお金を保管していた人には不可能でした。
現金には利点があります。株価のように変動しないという事実は、それが緊急の出費をカバーするために信頼できる最良の資産、おそらく唯一の資産であることを意味します。
しかし、長期にわたる富の構築に関しては、競争はありません。 ISA を利用して収益性の高い企業の株式を所有することは、投資家にとって常に最善の方法です。
何に投資するか?
すべての株が同じようにパフォーマンスが良いわけではありません。しかし、何に投資すべきかを判断する方法は、基礎となるビジネスに注目し、その将来の見通しを確認することです。
これを達成するには、競合他社と差別化できる何かを持っている企業を見つけることが重要です。そしてそれは今後10年以上持続できるものでなければなりません。
これは、時代遅れになった製品や一時的な市場ギャップを利用した製品であってはいけないことを意味します。これより耐久性がなければなりません。
例としては、コスト上の利点、人々が肯定的に認識するブランド、顧客が他に乗り換えるのを困難にする製品などが挙げられます。そしてFTSE 100にはいくつかあります。
物事を違うやり方で行う
プライベートエクイティ会社は最近苦戦しているが、3i (LSE:III) は違う。他の企業とは異なり、当社は外部投資家から資金を調達するのではなく、自社の現金を投資します。
これは、特定の時間に売買するのではなく、機会を探すことができることを意味します。そして、金利が5年前よりも高くなったことにより、これは大きな利点となります。
アクションという小売業者への最大の投資による期待外れの結果により、株価はこのところ下落している。そしてそれは、特に多様ではない 3i のポートフォリオの大きな部分を占めています。
これにはリスクが伴います。しかし、過去 12 か月で 11% 下落した後でも、同社の独自のアプローチにより、2016 年初頭以来、投資家に 652% のリターンをもたらしました。これは FTSE 100 平均をはるかに上回っています。
ISA投資
私は ISA で 3i 株を保有しており、最近の株価の低迷を利用して投資を増やそうと考えています。理由はとても簡単です。
同社の成功の鍵は、今も昔も差別化されたアプローチです。したがって、これらの課題は本質的に短期的なものになる可能性が高いと思います。
3i の集中ポートフォリオは現時点では危険です。しかし、これは投資を多様化することで相殺できるものであり、それが私が計画していることです。


