銀行やフィンテック企業は、疑わしい取引にフラグを立て、悪意のある行為者による攻撃を防ぐために、長い間、一連のテクノロジーを導入してきました。現在、仮想通貨が金融の主流に浸透しているため、これらの機関は仮想通貨取引を監視するソフトウェアを必要としています。 CipherOwlと呼ばれる新興企業がこれを支援しており、木曜日には企業の仮想通貨規制遵守を支援するために1500万ドルを調達したと発表した。
ベンチャー企業のGeneral CatalystとFlourish Venturesがシードラウンドを主導し、Coinbase VenturesやEnlight Capitalなどの投資家も参加した。 CipherOwlの共同創設者兼最高経営責任者（CEO）であるLeo Liang氏は、同社がどのような評価額を割り当てたかを明らかにすることを拒否した。
「法定通貨エコシステムからオンチェーン決済インフラストラクチャーへの移行が進むにつれて、コンプライアンスと不正行為のシステムも、より洗練されているとは言わないまでも、同等である必要がある」とFlourish Venturesのプリンシパル、ジョン・オンワル氏はフォーチュン誌に語った。
暗号通貨のコンプライアンス – AI
すでに、Chainalytic、Elliptic、TRM Labsなどの老舗ブランドを含め、ビットコインやソラナなどの仮想通貨に関わる取引を監視する企業が殺到している。歴史的に最も保守的な金融機関の一部であるJPモルガン・チェースやモルガン・スタンレーのような大手銀行が仮想通貨に深く参入するにつれ、これらの企業に対する需要が高まっている。
それにもかかわらず、Liang氏と彼の共同創設者Ming Jiang氏は、競争の激しい分野でニッチ市場を開拓できると信じている。 2人は長年の同僚で、2016年にゼネラル・モーターズ（GM）に買収され12月に閉鎖された自動運転車スタートアップ企業クルーズで初めて一緒に働いた。クルーズの後、2 人のソフトウェア開発者は Coinbase に移り、そこで暗号通貨取引所のコンプライアンス ソフトウェアの構築に取り組みました。
2024 年、Liang と Ming は Coinbase を離れることを決意し、独自のコンプライアンス スタートアップを設立しました。リャン氏が仮想通貨の「暗い森」と呼ぶところの、曖昧なブロックチェーンを通じて匿名取引が競合する世界で、二人は自分たちのスタートアップが顧客を見守る番兵、あるいは「フクロウ」になることを望んでいる。 (そうして 2 人はスタートアップの名前である CipherOwl にたどり着きました。)
両氏が初めてソフトウェアの販売を開始した12月以来、知名度の高い顧客を魅了してきた。これには、法執行機関を含む公共部門の顧客のほか、仮想通貨取引所OKXのコインベースも含まれており、同社はリャン氏とミン氏の身元は明らかにできないとしている。
リャン氏とミン氏によると、従業員わずか8人のCipherOwlに既存企業に対する優位性をもたらしているのはAIだという。 General Catalystのマネージングディレクター、マーク・バルガバ氏は、すべての仮想通貨コンプライアンス企業は業務をスピードアップするために生成型AIを使用しているが、CipherOwlは生成型AIをゼロからプロセスに組み込んでいると述べた。
「これらの改善を実装する AI ベースのチームは、既存のテクノロジーの一部ではなく、これらすべての新しいテクノロジーから恩恵を受ける可能性が最も高いと予想されます」と同氏はフォーチュン誌に語った。
たとえば、CipherOwl がトランザクションにフラグを立てた後、スタートアップは AI を使用して、トランザクションにフラグが立てられた理由を説明する読みやすいレポートを生成し、レビュー担当者が暗号通貨の転送がなぜ疑わしいかを診断できるようにします。
「コストは安くなり、効率も大幅に向上します」とミアン氏は言う。
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