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投資計画には通常、長期的な収益向上を目的とした配当金の再投資や、受動的収入を得るための配当金の引き出しが含まれます。しかし、両方を行う場合はどうなるでしょうか?
もっと具体的に言うと、毎月1,000ポンドを配当株に投資し、毎年利益の半分を取り出し、残りを再投資した場合はどうなるでしょうか?答えはかなり興味深いと思います。
収益の可能性
問題は明らかに、投資からどのような利益が得られるかによって異なります。ただし、(理由は後ほど説明しますが) 年間収益率が 6% であると仮定しましょう。
このレートで計算すると、毎月 1,000 ポンドを投資し、利益の半分を取り出して半分を再投資すると、10 年後には 140,091 ポンド相当のポートフォリオになります。そして、それは年間合計7,944ポンドを生み出します。
重要なことは、その間にあなたはすでに20,091ポンドを受動的収入として費やしており、好きなことができるということです。そしてこの時点から、その数は急速に増加し始めます。
20 年後には総額が 329,123 ポンドになり、すでに 89,123 ポンドを支払い、年間 19,752 ポンドを稼ぐことになります。 30年後には584,194ポンド、年間収入が35,051ポンドとなり、すでに224,194ポンドを持っています。
ハイブリッドプラン
ほとんどの配当投資戦略は 2 つのアプローチのいずれかを採用します。これには、即時収入として得られた現金を引き出すことや、収益を上げるために再投資することが含まれます。
再投資の問題点は、実際には何年、場合によっては数十年も費やすことができる収入が得られないことを意味することです。それが配当株に注目するポイントではないでしょうか？
現金化のマイナス面は、時間の経過とともに複利効果が得られる強力な力を逃してしまうことです。したがって、結果的に利益は大幅に減少する可能性があります。
ハイブリッド戦略により、両方の利点を得ることができます。年収の半分はすぐに使える不労所得として得られ、残りは時間の経過とともに増えていきます。
6%の利益
そこで大きな疑問は、どこで年間 6% のリターンが得られるのかということです。潜在的な候補はいくつかあると思いますが、検討に値するものの 1 つは Primary Health Properties (LSE:PHP) です。
同社は一般開業医のポートフォリオを所有およびリースしています。そして、不動産投資信託（REIT）として、税金の代わりに収益の90％を投資家に支払います。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。
このポートフォリオの稼働率は非常に高く、NHS が主要テナントであるため、デフォルトリスクは低いです。人口の高齢化は、この現象が今後も続くと予想されることを意味します。
配当利回りは 7.5% であり、同社は時間の経過とともに収益を増加させるという非常に優れた実績を持っています。ですので、不労所得を狙う投資家にとっては検討に値する銘柄だと思います。
多様化
プライマリケア資産はリスクのない投資ではありません（そのようなものが存在する場合）。その歳入は政府がNHSと公衆衛生に関して何をするかによって決まる。
今月の予算では脅威は予想されていないが、数十年にわたる不労所得を狙う投資家はさらに先を見据える必要があるだろう。そして、これは注目すべきことです。
このリスクを制限する最善の方法は、分散されたポートフォリオを構築することです。幸いなことに、現在検討する価値のある銘柄は他にもたくさんあるため、これが投資家にまさにその機会を与えると考えています。
