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これまで、株式および株式 ISA の平均リターンは年間 9.64% でした。これは、20,000 ポンドの投資で年間平均 1,928 ポンドの収益が得られることを意味します。
それはほぼ確実に、その金額を現金で保管した場合よりも多くなります。したがって、いくつかの注意点はあるものの、過剰な貯蓄を持っている人にとって株や株式は間違いなく検討する価値があります。
ダウンビッチ
平均リターンが 9.64% であるということは、株式や株式 ISA は長期的には現金よりも優れたパフォーマンスを発揮する傾向があることを意味します。しかし、さらに悪化する場合もあります。
たとえば、2022年から2023年にかけて、平均的なISAはその価値の約3％を失いました。同時に、ほぼいつものように現金貯蓄もわずかに増加しました。
来年の株式市場がどうなるかは誰にもわかりません。ただし、これは人々が投資を完全にやめるべきだという意味ではありません。つまり、戦略的である必要があります。
株式市場のボラティリティに対処する最善の方法は、価格が安いときに売らなければならない状況を避けることです。これは、投資に注意することを意味します。
原則として、近い将来必要になると思われる現金を投資しようとするべきではありません。これは、株式および株式の ISA では超過貯蓄のみを考慮すべきであることを意味します。
これにより、価格が安いときに資金を引き出さなければならないリスクが制限されます。そしてそこから、適切な投資戦略を見つけることが重要です。
多様化
株式市場でほぼ全員が同意するルールの 1 つは、多様なポートフォリオを構築することの重要性です。それは、さまざまな業界や地域で資産を所有することを意味します。
この精神に基づき、株や株式を始める投資家が ISA を検討すべきアイデアの 1 つは、ポルヴェア (LSE:PRV) です。あまり有名な店ではありませんが、一度はチェックしてみると良いでしょう。
Porvair は、航空宇宙産業およびライフサイエンス産業向けに濾過装置を製造および販売しています。言い換えれば、同社は 1 つの会社ですが、さまざまな最終市場向けに製品を製造しています。
これらはどちらも周期的であるため、需要は増減する可能性があり、リスクが生じる可能性があります。ただし、両方を活用することで、ビジネス全体の回復力と安定性が高まります。
新型コロナウイルス感染症（COVID-19）はその良い例です。パンデミック中、実験機器の需要は非常に高く、渡航制限により航空宇宙産業は深刻な不況に見舞われています。
その後、航空旅行が再開され需要は回復したが、研究所の在庫レベルが高かったため、この市場への販売は鈍化している。これは行動を多様化することの利点です。
リスクと報酬
余剰資金からより高い収益を得たいと考えている人は、間違いなく株式 ISA を検討すべきだと考えます。リターンは保証されていませんが、過去の業績は好調でした。
長期投資家にとっても分散は重要です。これは、あらゆる業界がそのポートフォリオ全体にわたって時折直面する避けられない圧力の影響を軽減するのに役立ちます。
ポルヴェアの最近の記録はその好例だ。ポートフォリオを多様化するだけでは十分ではありませんが、始めるには良い方法だと思います。
