画像出典: ゲッティイメージズ
高齢化の利点の 1 つは、家族の不労所得が増え続けることです。私も妻も共働きですが、外での仕事で収入を補っています。時間が経つにつれて、この追加収入が最終的に私たちの給料に取って代わり、私たちはスタイリッシュに退職できるようになります。しかし、それは一体どこから来たのでしょうか?
金儲け
もちろん、不労所得を積み上げるのは簡単ではありません。お金を稼ぐには、時間、労力、事前の作業が必要です。さらに、資本市場について生涯にわたって学んできたことが、財務上の意思決定をより適切に行うのに役立っています。
広範な財務計画を立てたら、それを管理し、育成する必要がありました。私の最も重要な選択は、受動的収入のためにどの資産を所有するかでした。妻と私は賃貸人になることを拒否しました。面倒すぎるからです。そして、現金だけを貯めて金持ちになった人を見たことがありません。ただし、雨の日のために節約することはできます。
私たちの成功の秘訣は、株や株式にできるだけ多く投資することでした。これにより、キャピタルゲイン(より高い価格で売却することで得られる利益)や配当(企業が株主に支払う現金)を通じて富を築くことができます。
美味しい配当金
人生にタダのランチなどというものはありませんし、一攫千金の計画が確実であるという保証はほとんどありません。大規模で分散された(広範囲に分散された)株式ポートフォリオを保有することにより、多額の損失を被るリスクがあります。たとえば、2000/03 年と 2007/09 年の株式市場の暴落は、当社の純資産に多大な損害を与えました。
残念ながら、ロンドンに上場されているほとんどの株は配当金を支払っていません。さらに、これらの現金支払いは保証されておらず、いつでも減額またはキャンセルされる可能性があります。それにもかかわらず、当社の配当収入は月あたり 10,000 ポンドを超える場合があります。ただし、私たちはこの現金を使用せず、追加の株式を購入してすぐに再投資することを好みます。
簡単に言えば、投資コストと税金を最小限に抑えながら長期戦をプレイすることで、オッズを有利に積み上げようとしました。結果として、私たちは2021年に退職する可能性もありましたが、辞める準備が整うまで働き続けることにしました。
フェニックス ライジング
たとえば、私たちの家族のポートフォリオが市場を上回る不労所得を得るために保有している銘柄の 1 つが、フェニックス グループ ホールディングス (LSE: PHNX) です。この FTSE 100 企業は、保険契約と年金手帳の購入、管理、運営を行っています。現在、長期貯蓄および退職金業界における英国のリーダーとなっています。
2025 年に株価が大幅に上昇するにもかかわらず、フェニックス株は 7.9% という高い配当利回りを実現しており、ロンドン株式市場で最も高い配当利回りの 1 つとなります。この寛大なキャッシュリターンは、このビジネスを所有するリスクを十分に補ってくれているように思えます。
もしそうなら、フェニックスは世界のウェルスマネジメント市場における新進気鋭の企業にすぎません。その結果、競争の激化とファンド手数料の低下に直面しています。そして次の市場暴落では利益とキャッシュフローが激減する可能性が高い。それにもかかわらず、このリスクは会社の現金の山が増えていることで緩和されているので、私たちはしっかりと持ちこたえるつもりです。しかし、他にどんな素晴らしい投資が隠されているのでしょうか?


