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株式 ISA を長期的な受動的収入マシンに変えることを考えたことはありますか?
それは可能です。ウォーレン・バフェット氏は、金持ちになるには寝ている間にお金を稼ぐ方法を見つける必要があると述べました。 ISA をさまざまな高品質配当株で満たすことは、まさにそれを可能にします。
生涯1時間あたり1ポンド
たとえば、残りの人生で時給平均 1 ポンドを稼ぎたいとします。
1 年は 8,760 時間なので、年間配当は £8,760 になります。
FTSE 100の現在の利回りは2.9％です。しかし、優良株インデックスの中でも、銘柄を正しく選べばその価値を2倍にすることができると思います。つまり、リターンは 5.8% ということになります。
この収益率で年間 8,760 ポンドを稼ぐには、約 151,000 ポンド相当の ISA が必要になります。
すでに持っている人は、すぐに不労所得を狙うことができます。しかし、それを構築することも可能です。
ISA に年間 20,000 ポンドを投資し、年利 5.8% で運用すると、ISA が希望の規模に達するまでにわずか 6 年しかかかりません。
適切な ISA の選択
もちろん、計画どおりに物事が進むには、いくつかのことが起こる必要があります。
当社では 5.8% の配当利回りは達成可能であると考えていますが、それを保証するものではありません。配当は減配または中止される場合があります。この場合、あなたの収入は一生続くとは限りません。
収益を圧迫するもう 1 つの要因は、手数料、手数料、経費です。
したがって、どの銘柄や株式 ISA を使用するかを選択する際には、少し時間をかける必要があるかもしれません。
5.6% の配当利回りと数十年にわたる毎年の増加
投資家が不労所得の可能性を考慮すべきだと我々が考えるのは、ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(LSE:BATS)の利回り5.6%です。
もちろん、誰もがタバコ部門の投資倫理に満足しているわけではありません。このような場合、倫理的な問題だけでなく、経済的な問題も発生する可能性があります。
例えば、英米系のタバコ売上高の減少はすでに減少し始めている。
昨年上半期だけで、同社の紙巻きタバコの売り上げは前年同期と比べて９％減少した。規制の変更と喫煙者の減少により、この大幅な減少が今後も続くリスクがあると私は見ています。
しかし、その減少にもかかわらず、英米人は依然として半年で2,290億本の紙巻きタバコを販売した。ビジネスのこの部分は衰退しているかもしれませんが、それでも非常に重要な部分です。
一方、価格決定力とは、企業が販売価格を引き上げることで販売量の減少を緩和できることを意味します。さらに同社は、ベイプやスヌースなど非タバコ・ニコチン事業も拡大している。
ブリティッシュ・アメリカン・タバコは非常に多額の現金を生み出します。同社はすでに数十年にわたって1株当たり配当金を毎年増額しており、今後も増配を目指している。
それが実現するかどうかは、企業が長期にわたってどれだけのフリーキャッシュを生み出すことができるかによって決まります。また、約300億ポンドに上る調整後純負債の山にも対処しなければならない。
しかし、当社が進化するタバコ市場をうまく乗り切ることができる限り、継続的な増配の可能性があると当社は考えています。
