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月4,000ポンドの副収入を断る人を私は知りません。すべての投資戦略にはある程度のリスクが伴いますが、このようなリターンを狙う最善の方法は、ISA を開設し、余裕のある限り多くの配当株を購入することだと思います。
ISA の最大の利点の 1 つは、非課税で収入を得ることができることです。これは、配当を支払う株がHMRCの注目を集めないことを意味します。結果として、これは他の投資手段と比較して受動的収入を狙うより収益性の高い方法となる可能性があります。
ただし、ISA は成長株の格好の拠点にもなり得ます。これは、キャピタルゲインもHMRCの手の届かないところにあるためです。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。
典型的な年間リターンは 8% であり、株式市場には莫大な富を築く可能性があります。 1999 年 4 月の開始以来、株式および株式 ISA が非常に人気になったのも不思議ではありません。
しかし、節税効果のあるISAでは定期収入4,000ポンドでいくら必要になるでしょうか?調べてみましょう。
数値処理
年間配当収入が 48,000 ポンドである場合、リターンが 7.4% であると仮定すると、ISA は 648,649 ポンドの価値があるはずです。
これは、FTSE 100 の貯蓄・退職金グループであるフェニックス・グループ・ホールディングス (LSE:PHNX) が本日 (1 月 30 日) 時点で提供するリターンです。元の名前を知っている人はほとんどいませんが、間もなく Standard Life にブランド変更される予定です。
グループの累進配当政策により、2024 年の配当は 2020 年より 13.7% 増加します。また、キャッシュフローが好調であれば、配当支払いも増加する可能性があります。ゴールドマン・サックスによると、同グループの現金による現金利益率は14%だが、グループ全体では10%だという。
過去数年間で勢いが増しており、株価上昇という追加のボーナスもあるかもしれません。 2021年1月以来、株価は10%上昇「しか」していないが、現在は2023年10月と比べて67%上昇している。
機会と脅威
私たち全員と同様に、株式市場の調整(またはさらに悪化)は、投資収益に影響を与える可能性があります。義務を果たすためには大量の株や債券を保有する必要があるからです。
もう 1 つの潜在的な問題は、当グループが競争が激化する市場で事業を行っていることです。さらに、金利が予想通りに低下すれば、最近の成長を牽引してきた年金事業にも影響を及ぼす可能性がある。これを補完するために、他の退職商品も提供しています。
当グループは現在、強固なバランスシートを維持しています。これにより、業界規制当局が設定した支払能力要件を問題なく満たすことができます。
長期的には、人口の高齢化と退職後の自給自足の重視の高まりが、事業の拡大と配当の成長を支援するでしょう。
FTSE 100 の中で 2 番目に高いリターンを誇るフェニックス グループは検討に値する銘柄だと考えています。十分に分散されたポートフォリオで他の質の高い配当ヒーローと組み合わせることで、非常に健全な副収入を生み出すことが可能だと思います。


