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誰もが株式や株式 ISA に多額の投資を開始できるほど幸運なわけではありません。ほとんどの場合、毎週または毎月非常に少額の投資をして、ゼロから始める必要があるでしょう。
たとえば、投資家が 15,000 ポンドの第 2 の収入を目指しているとします。そこに着くまでどれくらい時間がかかりますか?調べてみましょう。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
簡単な計算
投資家が配当金を支払う企業の株を購入するとき、期待される収入のレベルを計算するのは当然です。彼らは株式の配当利回りでこの問題を解決できる。
たとえば、Londonmetric プロパティ (LSE:LMP) を見てみましょう。このFTSE 100不動産投資信託（REIT）の現在の利回りは6.3％です。これは、誰かが 1,000 ポンド投資するごとに、年間配当として 63 ポンドが戻ってくることを意味します。
ただし、配当は保証されるものではなく、最終的には配当が低くなる可能性があります。極端な場合には、REIT は支払いを完全にキャンセルする可能性があります。
15,000ポンドに達するまでどれくらいかかりますか？
上記の6.3％という数字は維持していきます。これを計算する ISA ポートフォリオで年間 15,000 ポンドを生み出すには、約 238,000 ポンドの価値がある必要があります。
これはかなりの金額であり、ISA の年間拠出限度額である 20,000 ポンドをはるかに超えているため、時間をかけて積み立てていく必要があります。正確にどのくらいの期間投資するかは 2 つのことに帰着します。定期的に投資する金額とポートフォリオの収益。
ゼロから始めた人が月に 700 ポンド投資した場合、238,000 ポンド（プラットフォーム料金の割引）に達するまでに 15 年もかかりません。これは、株式市場の平均リターンが 8% であり、ポートフォリオの発展を促進するために配当金が再投資されることを前提としています。
毎月 1,666 ポンドを投資できる余裕のある人にとって、年間 ISA の制限を最大限に活用するには、約 8 年半かかります。
不動産投資
LondonMetric Property に戻りますが、これは Empty ISA の購入を検討するのに適したインカム株になる可能性があると思います。 74億ポンドの不動産ポートフォリオを有し、年間4億2,100万ポンドの契約賃料を生み出しています。
代表的な資産には、オルトン タワーズ パーク、マンチェスター アリーナ、ワーウィック城、私立病院、プライマーク、アルゴス、アルディなどのさまざまな倉庫が含まれます。昨年1月、ロンドンメトリックはプレミアインホテル9軒を8,900万ポンドで買収した。
9 月 30 日までの 6 か月間の純賃貸収入は、アーバン ロジスティックス (別の REIT) の買収による 3 か月分の寄与を含め、14.6% 増加して 2 億 2,120 万ポンドとなりました。
過去 2 年間で、1 株当たり利益と配当はともに 27% 以上増加し、同社は配当貴族を目指して 11 年目の配当の進捗に向けて軌道に乗りました。 LondonMetric CEO アンドリュー・ジョーンズ、2025 年 11 月。
しかし、ここでの課題の 1 つは金利の上昇です。予想よりも長期間にわたって高水準に留まれば、新たな資金調達や満期を迎えた債務の借り換えコストが高くなる可能性がある。
しかし、総合的に考えると、LondonMetric は物流、ヘルスケア、エンターテインメントなどの成長分野に重点を置いており、98.1% という高い稼働率は検討する価値があると考えています。
前述のとおり、個別の配当は保証されておりません。したがって、安定した不労所得を目指すなら多様な株式ISAが重要となります。
