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2026 年に新たな株式および株式 ISA の枠が開始されるまで、まだ 2 か月以上あります。時間は十分にあり、まだ考える必要はありません。
いいえ、それは私のアプローチではまったくありません。株式市場に最大 20,000 ポンドを非課税で投資する機会がある場合は、できるだけ早く計画を立てることをお勧めします。そして来年は不動産関連投資に注目です。
税務上の取扱いはお客様の個別の状況により異なり、将来的に変更される可能性がありますので、あらかじめご了承ください。この記事の内容は情報提供のみを目的として提供されています。これは税務上のアドバイスを目的としたものではなく、いかなる形式の税務アドバイスも構成するものではありません。読者は、投資決定を下す前に、自らデューデリジェンスを実施し、専門家のアドバイスを求める責任があります。
今年投資を始めたばかりの投資家は、おそらく特定のセクターに焦点を当てるのではなく、最初の選択肢で多様化を模索する必要があります。でも、今の選択に満足しているので、少し集中してもいいと思います。
なぜ財産なのか？インフレが爆発したばかりです。しかし、全体的な傾向は下降傾向にあり、住宅ローンは今後 1 ～ 2 年でより手頃な価格になると予想されます。そしてインフレ率が低下するにつれ、小売りやその他の購買も増加する可能性が高い。だからこそ、私は商業用不動産投資信託（REIT）に目を向けています。
一番大きなものを購入しますか？
私は、ショッピングセンター、倉庫、その他の産業および物流資産に対する英国最大の投資家の 1 つであるセグロ (LSE: SGRO) の外観が好きです。 REIT の規則では、課税所得の少なくとも 90% を配当として分配することが求められています。そして、このカードの予想配当利回りが 4.1% であることも気に入っています。
セグロは他社とのパートナーシップや合弁事業にも取り組んでいます。これにより、自分の家賃収入に加えて追加の管理コストを捻出することができます。そして賃料に関して言えば、同信託は10月の第3四半期最新情報で、稼働率が94.3％で、「純賃料収入が引き続き堅調に伸びている」と報告した。
セグロはAIへの需要の高まりを活用するためにデータセンターへの進出も進めている。しかし、それは少々諸刃の結果となり、AI 流行の減速により株価が打撃を受ける可能性があるのではないかと懸念しています。ただし、配当だけでなく株価の上昇も期待できます。
全部買ってみませんか？
私はまた、切望されている株式や株式の ISA 分散化を促進するために、iShares UK Property UCITS ETF (LSE: IUKP) もチェックしています。これは REIT インデックストラッカーに最も近いもので、株主の現金をさまざまな個別の REIT に分散させます。
実際にはセグロも含まれています。しかし、Land Securities、LondonMetric Property、Primary Health Propertiesは約30の私募信託の中に含まれている。見た目は3つとも好きです。彼らは全員、現在の ISA の検討対象となる合格者の最初の最終候補リストに名を連ねています。
予想配当利回りは 3.4% と低く、配当は決して保証されません。また、保有株のいずれかが悪い年になるリスクを共有することもできます。
しかし、これは、特に株式や株式 ISA の初心者にとって、不動産投資を始める方法として検討すべき魅力的な方法だと思います。幅広い多様性だけでも、私にとって iシェアーズ UK プロパティは魅力的です。
