あなたは何十年もの間、兄弟姉妹との関係を築き、休日を探索し、冗談を言い、時々家族と議論します。その後、両親が死亡し、財産が分割され、兄弟は他の誰よりもはるかに多くを残します。フィデリティ・ウェルス・マネジメント（Fidelity Wealth Management）は、米国の家庭全体で増加する不平等な継承問題の詳細な報告書を発表しました。 今回の研究結果は、ほとんどの人が直面したくない絵を描きます。不均等な財産の分配は、法的戦いを引き起こし、兄弟関係を破壊し、紛争が起こるのを見たことのない家族に継続的な財政的傷害を残しています。Cerulli Associatesの研究によると、2048年までに約124兆ドルの資産が世代間で移転されると予想されています。そのような多くの財産が変わり、不便な相続紛争を経験する家族の数はさらに増えるでしょう。フィデリティの報告書は、なぜそんなに多くの家族が相続紛争のために目が遠かったのかを示しています。Fidelityレポートは、ほとんどの家族が議論を避けるシナリオに焦点を当てています。愛する人が死亡し、遺産計画に驚きのニュースが含まれており、受益者の一人が他の人が期待していたよりもはるかに多くの金額を受け取ります。両親は時々不平等な分配が最も公平なアプローチであると信じ、財政的に大きな助けを必要とする子供に多くを残します。他の場合には、疎外や介護の責任によって決定が下されます。ほとんどの家族の紛争は、親の意図と子供の認識の間のギャップから始まります。「このような状況は、すでに敏感な家族力学を悪化させる可能性がある感情的に高まった状況であることがよくあります。失望した相続人が愛する人を失った悲しみと、予期せぬ遺産に対する失望によって経験される可能性のある悲しみの両方を処理するために時間を費やすことが重要です。」NCSC（National Center for State Courts）によると、検事および財産訴訟は、民事裁判所の事件で占める割合が2018年の総民事訴訟の7％から2022年の10％に増加した。混在家族、再婚、義父は、ほとんどの古い遺産計画が解決できない追加の複雑さを引き起こします。古い文書と不足している更新によって不平等が発生します。 不平等な継承がすべて意図的なわけではありません。フィデリティの報告書は、遺言状と受益者の指定との間の不一致が故人が全く計画していない結果をもたらすことを強調している。古い受益者フォームを使用した退職口座は、遺言書に書かれた明示的なガイダンスよりも優先されます。離婚、再婚、出生、死はすべて家族の構造を変えますが、遺産文書は署名された瞬間から凍結したままになることがよくあります。 2023年のLegalShield研究によると、回答者の58％が家族紛争を経験したか、不適切な計画のために資産が裁判所の管理対象になったことがわかりました。90％が遺言状が重要だと信じているにもかかわらず、アメリカ人の約半分だけが遺言状を持っています。あなたが譲渡する資産を持つ親または祖父母である場合、今日の受益者の指定を確認することは、長年の家族の紛争を防ぐために取ることができる最も簡単なステップです。
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